Банковская программа Террасофт CRM
С изменением структуры потребления, в том числе в банковской отрасли, финансовые учреждения столкнулись с необходимостью переформатировать свой бизнес. Если прежде банки управляли балансом и рисками, сегодня они фокусируются на управлении опытом взаимодействия с деньгами. Поведение клиентов банков изменилось радикальным образом: большинство вопросов, касающихся обслуживания, они предпочитают решать на рабочем месте, используя современные технологии, а само финансовое учреждение воспринимают как провайдера товаров и финансового консультанта. В выборе банка для них, прежде всего, играют роль такие факторы, как хороший онлайн сервис, качественные программы лояльности и низкие комиссии. Чтобы выжить в условиях динамически меняющегося ландшафта рынка, банкам необходимо менять стратегию взаимодействия с потребителями.
В борьбе за клиента многие финансовые учреждения внедряют технологии, которые снимают барьеры в доступе к банковским услугам, запуская процесс демократизации денег. Точкой входа в эру банкинга будущего является банковская CRM-программа.
Банковская программа компании Террасофт — отраслевое решение, которое помогает автоматизировать процессы привлечения, развития и удержания клиентов банка. Компания предлагает целую линейку продуктов для управления всеми направлениями деятельности финансового учреждения. Bpm’online bank sales — система, предназначенная для управления корпоративными продажами банковских продуктов, с bpm’online marketing вы получите инструмент для привлечения и взращивания клиентов, bpm’online customer journey поможет автоматизировать работу фронт-офиса, процессы оформления и сопровождения банковских продуктов, ну а bpm’online lending позволит полностью автоматизировать кредитный конвейер. Подробней о каждом продукте, а также бесплатные демо-версии доступны на сайте производителя https://www.terrasoft.ua/crm/bank-automation-program.
Зачем внедрять банковскую программу CRM
Как правило, для автоматизации работы с клиентами в банке используется несколько различных систем и приложений — для каждого подразделения — свой инструмент. В результате, страдает не только качество коммуникации между сотрудниками разных подразделений, но также возникают информационные провалы, что может негативно отразиться на качестве и скорости обслуживания. Банковская CRM-программа позволяет интегрировать все отделы и функции банка в единой информационной системе. В итоге все сотрудники, задействованные в процессах обслуживания клиентов, имеют доступ к единой базе данных, им проще обмениваться разного рода информацией и перераспределять функции, улучшается взаимодействие между подразделениями.
Кроме этого, использование CRM-системы позволит достичь таких ключевых целей банка:
- Автоматизация процессов привлечения, развития и удержания клиентов
- Организация работы фронт-офиса банка, обслуживание клиентов в режиме омниканальности
- Автоматизация документооборота, формирование единого хранилища банковских документов, автоматизация процессов согласования и визирования
- Увеличение доходности клиентов, активация дополнительных продаж и кросс-продаж банковских продуктов
- Повышение эффективности работы менеджеров банка
- Планирование и анализ продаж
Банковская программа для омниканального банкинга
Клиенты привыкли к новым технологиям и они хотят, чтобы банки, услугами которых они пользуются, использовали плоды прогресса им на пользу. В среднем, клиент обращается в банк по 5-6 разным каналам и ожидает, что такая возможность будет предоставлена ему по умолчанию. Он настроен на персонализированный подход к обслуживанию вне зависимости от канала. Переход к омниканальному банкингу требует от финучреждений разработки стратегии по каждому направлению работы с клиентами. то есть, омниканальными должны быть и продажи, и обслуживание и дальнейшее сопровождение клиентов.
Банковская программа позволяет организовать действительно омниканальный банкинг. она замыкает на себе все внутренние и внешние процессы банка, интегрируясь со всеми банковскими системами, мобильным приложением, телефонией, почтовыми и sms-сервисами, социальными сетями и мессенджерами, чатами, позволяя формировать целостный клиентский опыт взаимодействия с банком во всех каналах одновременно.
Управление продуктовым каталогом
Эффективно управлять линейкой банковских продуктов и одновременно оперативно реагировать на изменения конъюнктуры рынка без соответствующих инструментов для управления информацией о продуктах крайне затруднительно. Ситуация усложняется тем, что филиалы в разных регионах предлагают клиентам разные пакеты услуг и продуктов, ориентируясь на их потребности и запросы. Это обусловлено рядом причин, таких как различия в экономических условиях регионов, демография потребителей услуг, технологические ограничения подразделения банка и так далее. То есть, продуктовые линейки в различных филиалах банка могут существенно отличаться между собой. У менеджеров, обеспечивающих каналы продаж продуктов, нет доступа к этой информации. И чтобы проконсультировать клиента по тому или иному продукту, им приходится работать одновременно с несколькими информационными ресурсами.
Банковская CRM-система позволяет создать единый каталог банковских продуктов и услуг. Наполнить его информацией можно всего в несколько кликов, просто импортировав перечень из файла Excel. Чтобы информация в каталоге всегда была актуальной, его можно интегрировать с учетной системой банка. Это позволит обновлять данные о продуктовых линейках в режиме реального времени.
Каталог в системе имеет многоуровневую структуру, что позволяет построить дерево каталога, исходя из структуры продуктового портфеля. Для быстрого подбора продукта, соответствующего запросам клиента, можно отфильтровать позиции по различным финансовым характеристикам: процентным ставкам, срокам погашения, схемам и так далее.
Это далеко не полный перечень возможностей банковской программы CRM в сфере организации современного банкинга. Больше о том, как с помощью CRM-системы организовать по-настоящему омниканальный колл-центр читайте здесь https://webitel.ua/produkty/terrasoft-webitel-call-center/oglyad/